BHIP Banco Hipotecario

[Gon]

Al dividendo

$8.10

[GYCCO39]

A qué te referis?

Al dividendo

[Gon]

Son 28 pesos por acción? Son

A qué te referis?

[GYCCO39]

Se despertó el búho, con pago de dividendos incluido para el 29 de junio primera cuota, valor de libro a un paso, y después ta tan ta tan

Son 28 pesos por acción? Son

[Gon]

Este Banco esta recontar regalado en Dolares... pero eso es solo estadística... cuando lo tendra en cuenta el Mercado, nunca se sabe... pero ha sabido pegar subas frenéticas el Búho en varias oportunidades

Si mal no recuerdo en el 2018 cotizo a 1 dólar por acción, era otro el contexto del país y el banco.

[Tape76]

Se despertó el búho, con pago de dividendos incluido para el 29 de junio primera cuota, valor de libro a un paso, y después ta tan ta tan

Este Banco esta recontar regalado en Dolares... pero eso es solo estadística... cuando lo tendra en cuenta el Mercado, nunca se sabe... pero ha sabido pegar subas frenéticas el Búho en varias oportunidades

[Pirujo]

En $402 alguien la vio

la verdad nop, la vi de afuera. hace 2 meses que intensifique operatoria afuera y deje los pernos que tengo local

[Gon]

Se despertó el búho, con pago de dividendos incluido para el 29 de junio primera cuota, valor de libro a un paso, y después ta tan ta tan

[Gon]

En $402 alguien la vio

[Namber_1]

En la q toke 370/5 vendo 10000

Gracias todo vendido hasta otra baja
Cuando olfateo los 600 regreso

[Namber_1]

En la q toke 370/5 vendo 10000

[Namber_1]

Si un BANCO q solo JUNTA LA TUYA da PERDIDA , sería como q TIMBEA SIN SABER
total es TUYA NO DE ELLOS....
eso si si pedis un CRÉDITO re piden de todo
Así q DUDO Q SEA TAN ASI.... LA POSTA q te roban siempre.... recuerdo sus $620 de menos de un año. A peroooo el BUHO llora jaja

Auspicia.este comentario
bujías hersher

[Gon]

El ejercicio 2026 inicia con un saldo negativo de $ -10431 millones, la apertura del 2025 también fue déficit, en este caso de $ -15540 millones, principalmente por los resultados de posición monetaria, aunque los intereses por intermediación dan positivo.

Puntos salientes: El 30/03/2026 se celebró asamblea ordinaria y especial donde se decidió repartir $ 12000 millones en dividendos (un 44,7% por el total de la distribución) equivalentes a $ 8,1 por acción, pagaderos en 3 cuotas, luego de autorización del BCRA.

El margen de intermediación financiera bruta por intereses y ajustes da positivo por $ 39304 millones, al 1T 2025 dio negativo $ -40582 millones. En ingresos por intereses: Títulos públicos y privados (32,6%) suben 47,2% respecto al 2025. Ingresos por ajustes CER, CVS, etc (18,3%) suben 98,2%. Tarjetas de crédito (13,7%) suben 24,1%. En egresos por intereses: plazos fijos (53,6%) suben 1,8%; intereses por pases y cauciones (21,1%) aumentan un 165,9%. El margen bruto por intermediación de comisiones da positivo $ 18790 millones, subiendo 1,6%.

Los resultados por instrumentos financieros suman $ 91958 millones, un -7,9% menor que 2025, por resultado en títulos públicos/privados. El resultado de diferencia de cotización de moneda extranjera da un superávit de $ 7085 millones, al 1T 2025 dio negativo $ -3352 millones. Otros ingresos/gastos operativos da positivo $ 5078 millones, al 1T 2025 da déficit $ -821 millones, por brecha positiva en desafectación de previsiones. El RECPAM es negativo $ -41917 millones, con brecha negativa de $ -2910 millones, por mayor índice inflacionario.

El cargo por incobrabilidad es de $ 55191 millones, un 402,4% mayor que 2025. Los préstamos en situación irregular forman parte del 8,3% del total, al 1T 2025 eran del 2,6%. Desde el sector comercial la ratio de situación irregular va desde 2,5% a 2,6%, la del consumo va de 2,7% hacia 14%. La ratio de cobertura es 100%, al 1T 2025 era 124,6%.

Los Gastos Administración dan $ 19586 millones, 1,8% mayor al 2025. Beneficios del personal dan $ 60241 millones crecen 80,3%, por aumento en más de 26 veces en indemnizaciones. La ratio de eficiencia es 52%, al 1T 2025 esta ratio era de 71,7%.

Los préstamos imputan $ 1248 billones, subiendo un 15,6% anual. Los préstamos por tarjetas de crédito (25,6%) suben 1,8%. Préstamos hipotecarios (21%) suben 26%. Otros préstamos a empresas (20,1%) son un 52,2% superior al 2025. Personales (12,1%) suben un 8,4% anual. Los depósitos son el 91,4% del fondeo y registran $ 2332 billones, bajando un -11,8% anual. La relación Préstamos/Depósitos es del 57,9%, al 1T 2025 esta relación era del 43,3%.

El ROE es de -6,5% y el ROA es -1%, al 1T 2024 eran -8,4% y -1,3% respectivamente. La ratio NSFR: financiación disponible sobre requerida es 121%, al 1T 2025 fue del 154%. La ratio LCR (cobertura de liquidez) va de 105% a 124,9%. La ratio de capital sube de 24,5% a 28,2% anual.

Para el 2T 2026 se espera: continuar con la excelencia operacional, equilibrio de activos y pasivos, avanzar a las soluciones habitacionales sostenibles, mejorar la eficiencia en los gastos, priorizar las soluciones a cliente y optimización continua mediante el Hub de IA.

Los activos líquidos son 67,9%, al 1T 2025 eran 87,2%. La solvencia va de 21,59% a 28,32%.
El VL es 418,5. La Cotización es de 366,5. La capitalización es de 549,8 billones.
La pérdida por acción es de -6,81. El Per promediado es 16,3 años.

Impecable como siempre estimado

[sebara]

El ejercicio 2026 inicia con un saldo negativo de $ -10431 millones, la apertura del 2025 también fue déficit, en este caso de $ -15540 millones, principalmente por los resultados de posición monetaria, aunque los intereses por intermediación dan positivo.

Puntos salientes: El 30/03/2026 se celebró asamblea ordinaria y especial donde se decidió repartir $ 12000 millones en dividendos (un 44,7% por el total de la distribución) equivalentes a $ 8,1 por acción, pagaderos en 3 cuotas, luego de autorización del BCRA.

El margen de intermediación financiera bruta por intereses y ajustes da positivo por $ 39304 millones, al 1T 2025 dio negativo $ -40582 millones. En ingresos por intereses: Títulos públicos y privados (32,6%) suben 47,2% respecto al 2025. Ingresos por ajustes CER, CVS, etc (18,3%) suben 98,2%. Tarjetas de crédito (13,7%) suben 24,1%. En egresos por intereses: plazos fijos (53,6%) suben 1,8%; intereses por pases y cauciones (21,1%) aumentan un 165,9%. El margen bruto por intermediación de comisiones da positivo $ 18790 millones, subiendo 1,6%.

Los resultados por instrumentos financieros suman $ 91958 millones, un -7,9% menor que 2025, por resultado en títulos públicos/privados. El resultado de diferencia de cotización de moneda extranjera da un superávit de $ 7085 millones, al 1T 2025 dio negativo $ -3352 millones. Otros ingresos/gastos operativos da positivo $ 5078 millones, al 1T 2025 da déficit $ -821 millones, por brecha positiva en desafectación de previsiones. El RECPAM es negativo $ -41917 millones, con brecha negativa de $ -2910 millones, por mayor índice inflacionario.

El cargo por incobrabilidad es de $ 55191 millones, un 402,4% mayor que 2025. Los préstamos en situación irregular forman parte del 8,3% del total, al 1T 2025 eran del 2,6%. Desde el sector comercial la ratio de situación irregular va desde 2,5% a 2,6%, la del consumo va de 2,7% hacia 14%. La ratio de cobertura es 100%, al 1T 2025 era 124,6%.

Los Gastos Administración dan $ 19586 millones, 1,8% mayor al 2025. Beneficios del personal dan $ 60241 millones crecen 80,3%, por aumento en más de 26 veces en indemnizaciones. La ratio de eficiencia es 52%, al 1T 2025 esta ratio era de 71,7%.

Los préstamos imputan $ 1248 billones, subiendo un 15,6% anual. Los préstamos por tarjetas de crédito (25,6%) suben 1,8%. Préstamos hipotecarios (21%) suben 26%. Otros préstamos a empresas (20,1%) son un 52,2% superior al 2025. Personales (12,1%) suben un 8,4% anual. Los depósitos son el 91,4% del fondeo y registran $ 2332 billones, bajando un -11,8% anual. La relación Préstamos/Depósitos es del 57,9%, al 1T 2025 esta relación era del 43,3%.

El ROE es de -6,5% y el ROA es -1%, al 1T 2024 eran -8,4% y -1,3% respectivamente. La ratio NSFR: financiación disponible sobre requerida es 121%, al 1T 2025 fue del 154%. La ratio LCR (cobertura de liquidez) va de 105% a 124,9%. La ratio de capital sube de 24,5% a 28,2% anual.

Para el 2T 2026 se espera: continuar con la excelencia operacional, equilibrio de activos y pasivos, avanzar a las soluciones habitacionales sostenibles, mejorar la eficiencia en los gastos, priorizar las soluciones a cliente y optimización continua mediante el Hub de IA.

Los activos líquidos son 67,9%, al 1T 2025 eran 87,2%. La solvencia va de 21,59% a 28,32%.
El VL es 418,5. La Cotización es de 366,5. La capitalización es de 549,8 billones.
La pérdida por acción es de -6,81. El Per promediado es 16,3 años.

[Gon]

Acompañando bien ahí