Foro de Rava Bursátil

https://www.federalreserve.gov/newseven ... 30312a.htm

Por acá viene lo de los futuros verdes... esperemos q dure

Otros dos bancos con problemas. Pero, hace meses que vienen bajando.

los futuros bien del sp verdes

veremos que sapa

mínimo mucha incertidumbre mañana y se paga a la al menos al comienzo de la jornada mepa

futuros arrancaron verdes con ganas... capaz hay suerte y no se hace todo percha

uhhhh escribió: ↑ Encuesta a ver quién la pega mañana, así vamos cortando las chicanas. Con la tranquilidad de q es más fácil errarle. Acuérdense q esto lo leen en usa y lo q se dice acá terminan pasando

1) se hace percha
2) literalidad
3) rebote de gato muerto
4) la fed arroja una solución y vuelve todo al estado previo al pánico

Yo voy por 3 o 4... ojalá sea 4, con 3 me conformo

Entiendo que es referido a GGAL.

Siendo que el lunes U.S.A. comienza a abrir antes que nosotros.

1) se hace percha. Si no se presenta una salida rápida a la situación en U.S.A. y se da un retiro masivo de fondos que hay en los bancos, se hará percha con el resto del mercado.
2) literalidad. Me inclino por este punto, con tendencia ligeramente alcista recuperando u$d11,80por compras de oportunidad, no veo a la FED dejando que se vaya todo al demonio
3) rebote de gato muerto. Al abrir U.S.A. antes que nosotros no veo un rebote de este tipo como sí se podría dar abriendo BCBA antes.
4) la fed arroja una solución y vuelve todo al estado previo al pánico. Tampoco veo a Powell reconociendo que falló en su estrategia por bajar la inflación y dando marcha atrás con las subidas de tasas, no soy entusiasta con esta opción aunque sería la que más beneficiaría mi cuenta.


Pienso que estamos atados a lo que suceda en el norte y si se pudre todo allá, nosotros la aligamos peor debido a una situación más precaria de deuda, inflación, vencimientos, etc, etc.

Cierra el ejercicio del 2022 (Nº 24) con un saldo positivo de $ 51460 millones, siendo -19,8% menor que el acumulado del 2021. Está diferencia está dada por mayor brecha negativa en RECPAM, aumentado el déficit de -80,2%, por deterioro de activos monetarios.

Se destaca: se completaron las 12 cuotas en la distribución de dividendos por $ 4000 millones, equivalente a $ 7,46 por acción. El grupo lanzó “Nera”, un ecosistema digital, para los emprendedores del campo, dando alternativas para los pagos y financiamiento del sector.

El margen bruto de intermediación por intereses da $ 151,2 billones, bajando el -29% con respecto al 2021. En ingresos por intereses: tarjetas de créditos (24,1%) suben 12,9%. Los ingresos por títulos públicos (22,9%) crecen 386%. Los ingresos por documentos (21,7%) suben 27,3%. En egresos por intereses se destacan los plazos fijos (70%) subiendo 65,1%. El margen de intermediación por comisiones dio $ 117,7 billones, subiendo 4,6%. El saldo de comisiones a tarjetas de crédito sube 9% y vinculadas a obligaciones suben 8%.

Resultado neto de instrumentos financieros sumaron $ 342,4 billones, significando una suba del 83,1%, por mayor exposición neta en el sector público. La diferencia por moneda extranjera y oro acumulan $ 20138 millones, es 130% mayor al 2021. Otros ingresos/egresos operativos es un déficit $ -34851 millones, un 7,3% menos deficitario que 2021, por ajustes e intereses de créditos diversos. El ROE es 8,78%, en 2021 11,58%. El ROA 1,66%, en 2021 2,04%.

El cargo por incobrabilidad es de $ 51843 millones, subiendo 22,2% interanual. La cartera irregular es el 2,52%, en 2021 fue de 3,33%, Banco Galicia es 2,15% y NaranjaX es 3,4%. La ratio de cobertura es 196,9%, en 2021 fue 174,9%. Riesgo de crédito es 4,94, en 2021 fue 8,37

Los Gastos Administración arrojan $ 91412 millones, subiendo 3,8%. El beneficio al personal da $ 96891 millones, un 7,1% mayor al 2021. Los empleados totales suman 8764, una suba interanual del 0,6%, donde la dotación en Banco Galicia crece un 3% y la de Fondos Fima 25%. Las sucursales son 467, bajando -4,1%. La ratio de eficiencia es 74,4%. En 2021 fue de 79,5%.

Los préstamos totales dan $ 1256,5 billones, registrando una baja de -13,8%, los préstamos en moneda extranjera caen -17,5%. Las tasas en pesos promedio es 57,1% y en dólares 4,8%, en 2021 fueron 36,5% y 6,7% respectivamente. La exposición al sector público es de $ 1284,7 billones, subiendo 22%, y siendo un 15% de los activos, 2021 eran 11%. Los depósitos imputan $ 2142 billones, suben 6,2%. Los depósitos en moneda extranjera bajan -3%. La tasa promedio en pesos es 56%, y en dólares era 1,9%. En 2021 eran 27,3% y 1,5% respectivamente.

Los resultados por segmentos: Banco Galicia el resultado fue de $ 44625 millones, bajando -7,2%. Naranja X fue de $ 2021 millones, una baja de -83,3%. Seguros dieron $ 2446 millones, un aumento del 5,4%. Los fondos Fima dan $ 6125 millones, una suba del 47,4%.

El sistema financiero seguirá con financiaciones e imposiciones a corto plazo, manteniendo altos niveles de liquidez y bajo un contexto de alta inflación. Aunque se espera que los bancos continúen registrando beneficios reales positivos, manteniendo su nivel de capitalización.

Activos líquidos/depósitos totales van de 60% a 57,6%. La solvencia se mantiene en 0,22
El VL asciende a 413,1. La Cotización es de 464,15. La capitalización es 554 billones
La ganancia por acción fue de 34,9. El PER es de 13,3 años.

A Irán

Andycba34 escribió: ↑ Cuantos son los pesos que quedaron fuera del canje?? Vi por ahí que es el equivalente a 8mil millones de dólares. Interesante ver a donde Irán no ??

uhhhh escribió: ↑ Lo bueno del escenario pesimista es q garantiza q en 6 años estemos acá hablando todavía

Andycba34 escribió: ↑ Si lo dejan a la deriva tienen corrida bancaria, y destrucción del sistema.

Seguro aparece un salvataje o un un banco mayor comprandoo por monedas svb asegurando los depósitos la fed viendo el quilombo que está causando, baja los tipos del 0.5 a 0 y vuela el mercado ( este es el escenario optimista)



Lo dejan quebrar se propaga el efecto contagio y tenemos otro 2008 bis con caída del mercado por 3 meses. Destrucción total del valor de los activos, y citipend se me ríe 6 años por no haber visto que venia la quiebra de un banco en EE. UU..

Este es el pesimista.


Mañana veremos que pasa.

Lo bueno del escenario pesimista es q garantiza q en 6 años estemos acá hablando todavía

Si lo dejan a la deriva tienen corrida bancaria, y destrucción del sistema.

Seguro aparece un salvataje o un un banco mayor comprandoo por monedas svb asegurando los depósitos la fed viendo el quilombo que está causando, baja los tipos del 0.5 a 0 y vuela el mercado ( este es el escenario optimista)

Lo dejan quebrar se propaga el efecto contagio y tenemos otro 2008 bis con caída del mercado por 3 meses. Destrucción total del valor de los activos, y citipend se me ríe 6 años por no haber visto que venia la quiebra de un banco en EE. UU..

Este es el pesimista.


Mañana veremos que pasa.

napolitano escribió: ↑ Dicen que la fed estudia un salvataje a las otras entidades para evitar un efecto domino....me parece que el "dicen" se empapelo en call del galicia

Jajaja juro q yo no saque el comentario.... pero ojalá... mañana 10.30 creo q era la reunión

Dicen que la fed estudia un salvataje a las otras entidades para evitar un efecto domino....me parece que el "dicen" se empapelo en call del galicia

Cuantos son los pesos que quedaron fuera del canje?? Vi por ahí que es el equivalente a 8mil millones de dólares. Interesante ver a donde Irán no ??

Prácticamente todos los bancos bajaron el viernes. No es un tema de GGAL.