Títulos Públicos

[MagnusW]

Muchachos. La UIF nunca require explicaciones. Las explicaciones las require el sujeto obligado (banco, concesionaria, escribano, cada vez son mas actividades enganchadas). Los sujetos obligados están, en general, obligados a cumplir un regimen de información sistematica, digamos, automatizado donde entran a jugar limites como el que mencionás. Pero más importante que ese regimen es la obligación de reporter operaciones sospechosas CUALQUIERA sea el monto. Y aca depende del grado de cumplimiento del sujeto obligado que, en caso de duda, tiene que pedirte información adicional de tu actividad y del origen de fondos. Negarte a brindar esa información es un ALERTA que cada sujeto obligado lo tratará de acuerdo a su Manual de Procedimientos y a las inspecciones y sumarios que reciba de la UIF o del organism de contralor Delgado por UIF (CNV, AFIP, IGJ, Bancos, etc.) Incluso cualquier sospecha de querer jugar con esos límites (fraccionando operaciones) debería derivar en un Reporte de Operación Sospechosa. En EEUU el solo hecho de sugerir el tema, es considerado delito (del cliente o del sujeto obligado) y sujeto a reporte.
Mas de uno (eg Bancos) dicen que tienen una Alerta del BCRA o una Alerta de UIF pero en realidad es de sus propios sistemas (pero si lo logran salvarlar, deberían evaluar generar un ROS).
La UIF analiza los ROS y tambien la información estadistica de los reportes sistematicos. Y podes entrar en su radar cuando ya es tarde porque te han venido rastreando de antes. De considerarlo que corresponde, UIF deriva a la Justicia. UIF no debería pedirte a vos explicaciones.
No se si queda claro. Si el obligado hace bien su trabajo, debería satisfacerse que no están haciendo nada raro.

Si, si, perdon x no ser claro en la consulta. Es asi, el que pide info adicional de resultar necesario es el banco, por cumplir reglamentacion UIF.
Me ha pasado años a... y no paso mas que decir de que cuenta a que cuenta se movio el monto, todo white... tudo bom, tudo legal!, y no fue mas que eso. En su momento habia un limite (no se si tacito o explicito) de 30K como operacion a indagar (al menos en el banco gallego colordado con el que mas trabajamos). Gracias x dedicarle tiempo a tanto detalle!! Slds

[rivas144]

Ya está bajo de $15 el blue.
Si los precios están a $16 deberían bajar. ¿No?

[Z37A]

Respecto al tema de las transferencias entre cuentas...
En el año 2014 me cerraron una CA del banco ciudad. Porque me zarpe con un movimiento de dinero.
Lo que en su momento me dijeron fue que HASTA 40 k/mes no hay drama. Pasado ese limite suenan las alarmas.

Este año recibi un deposito grande en el CITI y al tiempo me llamo el gerente, le envie por mail la factura escaneada que correspondia al monto depositado y con eso sirvio.

Saludos

También dependerá de quien seas... conozco un don alguien famoso, muy famosos ahora por un escandalo.. que le pasaron en un mismo día, de una persona jurídica 4 montos de 25mil cada uno con minutos de diferencia.... eso nunca salto, va salto, pero luego de ver los contratos que tenia... no pienso dar nombres por las dudas..... pero eso no alerto nada....

[Tierra arrasada]

jaque no tiene la posta, jaque tiene la cueva!

No ronpas las pe.lo. ......
No fui al centro
Estoy en la pileta se viene la tormenta esta feo
14.75 vendedor efecto Macri

[fabio]

Ok pero te pwrdiste rally de pcios de papeles

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y si cual es el problema, que pensas que va a ser el ultimo, hubo tantos, y va a ver tantos

[fabio]

no sé como se les ocurre vender USD blue a menos de 15 pero bueno, allá los vendedores...

hay de todo, la verdad no se que ven, venden porque le dijeron que hay que vender, cuando le preguntas no te dan ningún sustento, en este momento vender es suicida, pleno cambio de gobierno, ni sabemos que van a hacer, y lo único que sabemos es que al banco central les quedan cada vez menos balas

[Nicklaus]

pero como vas a suscribir cedines, me estas cargando, a esos precios, olvidate, si es por eso ya va a llegar un buen blanqueo cuando termine la devaluación, como vas a blanquear ahora

Ok pero te pwrdiste rally de pcios de papeles

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[hstibanelli]

no sé como se les ocurre vender USD blue a menos de 15 pero bueno, allá los vendedores...

[fabio]

Depende monto claro, suscribir cedines (yo no lo haria para mi quedas marcado, no confío), e ir al mkdo secundario, reventarlos y apuntar a renta variable.

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pero como vas a suscribir cedines, me estas cargando, a esos precios, olvidate, si es por eso ya va a llegar un buen blanqueo cuando termine la devaluación, como vas a blanquear ahora

[Nicklaus]

Es que con plata en negro que va a hacer, otra cosa que comprar dólares no hay, a lo sumo algún negocio gris en el cual reinvertir.

Depende monto claro, suscribir cedines (yo no lo haria para mi quedas marcado, no confío), e ir al mkdo secundario, reventarlos y apuntar a renta variable.

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[Flavio]

Respecto al tema de las transferencias entre cuentas...
En el año 2014 me cerraron una CA del banco ciudad. Porque me zarpe con un movimiento de dinero.
Lo que en su momento me dijeron fue que HASTA 40 k/mes no hay drama. Pasado ese limite suenan las alarmas.

Este año recibi un deposito grande en el CITI y al tiempo me llamo el gerente, le envie por mail la factura escaneada que correspondia al monto depositado y con eso sirvio.

Saludos

[fabio]

Es que con plata en negro que va a hacer, otra cosa que comprar dólares no hay, a lo sumo algún negocio gris en el cual reinvertir.

claro, pero esos negocios no me gustan,

[rivas144]

no, estoy tranquilo, pero uno miles de veces no ve posibilidades, y por ahí desde otra mirada si se ven, uno se cierra y se le pasa el elefante

Es que con plata en negro que va a hacer, otra cosa que comprar dólares no hay, a lo sumo algún negocio gris en el cual reinvertir.

[rmirra]

Buenos dias, perdon por el off-topic, alguien sabe el monto maximo de ARS blancos que se puede transferir entre cuanta de persona juridica y persona fisica sin que la UIF requiera explicaciones? Hace un tiempo era 30K, pero ahora p.ej. para compra de vehiculos entiendo esta en 600K.
Objetivo operar bonos desde cuenta personal ya que temo no llegar a tiempo a abrir cuenta en soc de bolsa para jugar desde la persona juridica

Muchachos. La UIF nunca require explicaciones. Las explicaciones las require el sujeto obligado (banco, concesionaria, escribano, cada vez son mas actividades enganchadas). Los sujetos obligados están, en general, obligados a cumplir un regimen de información sistematica, digamos, automatizado donde entran a jugar limites como el que mencionás. Pero más importante que ese regimen es la obligación de reporter operaciones sospechosas CUALQUIERA sea el monto. Y aca depende del grado de cumplimiento del sujeto obligado que, en caso de duda, tiene que pedirte información adicional de tu actividad y del origen de fondos. Negarte a brindar esa información es un ALERTA que cada sujeto obligado lo tratará de acuerdo a su Manual de Procedimientos y a las inspecciones y sumarios que reciba de la UIF o del organism de contralor Delgado por UIF (CNV, AFIP, IGJ, Bancos, etc.) Incluso cualquier sospecha de querer jugar con esos límites (fraccionando operaciones) debería derivar en un Reporte de Operación Sospechosa. En EEUU el solo hecho de sugerir el tema, es considerado delito (del cliente o del sujeto obligado) y sujeto a reporte.
Mas de uno (eg Bancos) dicen que tienen una Alerta del BCRA o una Alerta de UIF pero en realidad es de sus propios sistemas (pero si lo logran salvarlar, deberían evaluar generar un ROS).
La UIF analiza los ROS y tambien la información estadistica de los reportes sistematicos. Y podes entrar en su radar cuando ya es tarde porque te han venido rastreando de antes. De considerarlo que corresponde, UIF deriva a la Justicia. UIF no debería pedirte a vos explicaciones.
No se si queda claro. Si el obligado hace bien su trabajo, debería satisfacerse que no están haciendo nada raro.

[fabio]

Tranquilo amigo le pregunto nomás.

no, estoy tranquilo, pero uno miles de veces no ve posibilidades, y por ahí desde otra mirada si se ven, uno se cierra y se le pasa el elefante