Alfredo 2011 escribió:Se entiende que el banco tiene Obligaciones y si no cumple la Norma vigente estará en problemas, eso está reclaro.
Por qué no cambian el Método, ejemplo se presenta un cliente nuevo y quiere blanquear 1 ó 2 palos, pero no tiene cuenta en ese banco y quizás en ningún otro, el banco podría hacer un "Formulario provisorio de apertura de cuenta", "ROS" o como quieran llamarle.
El banco enviaría esa solicitud a la UFI y que la misma UFI es la que autorice al Banco a la apertura de la Cuenta y a recibir el deposito, desligando de ese modo toda la responsabilidad del banco.
Sería viable este método ?
Si obvio, peor hay que levantar el avispero... y eso demora bastante.... entonces el banco ante esos posibles problemas opta por lo mas sencillo, te rechaza y toma solo a algunos clientes que sabe no va a tener problemas, con el nuevo cliente puede generarle problemas, mas alla de que le abra la cuenta haciendo la notificación y demás.... no se quieren arriesgar, y lo veo lógico, el que va a pagar la multa o mandar en cana a sus empleados es el banco, el gobierno se abre de gambas en eso! Aparte hay sistemas automatizados tambien que hay que cambiar y eso demora y requiere inversion, solo por un temita de un par de meses nomas, cosas que no vale la pena....
esta bien Alfredo, 
