BBAR BBVA Banco Frances

[Tecnicalpro]

Estamos bien o no

Estamos bien

[sebara]

Estamos bien o no

y yo prefiero esta que banco macro.

[tabo]

Estamos bien o no

[tabo]

Inicia el ejercicio 2025 con un saldo positivo de $ 81608 billones, un 44,6% mayor a la apertura del periodo del 2024, principalmente por diferencia positiva en posición monetaria en $ 739,5 billones. El resultado operativo (sin registrar el RECPAM) da una baja del -71,5% anual.
Eztamos bien o no?
Aspectos destacables: La compañía ha crecido un 4,9% en clientes anual, y el 86% son clientes digitales, al 1T 2024 los clientes digitales eran un 81%. Se rediseña una estrategia global 2025-2029, donde se corresponde por estabilización macroeconómica, transformación geopolítica, etc.

El margen bruto de intermediación financiera intereses da $ 541,3 billones, bajando -55,9% interanual. En los ingresos por intereses: Por títulos públicos (18,4%) suben 93% por mayor cartera de bonos duales con ajuste TAMAR. Documentos (18,1%), baja -23,2%. Tarjetas de crédito (15,6%) suben 1%. Los ajustes CER/UVA (11,6%) bajan -80,4%. En egresos por intereses, se destacan los intereses por plazos fijos (66,3%) disminuyen -9,1%. El margen bruto por comisiones da $ 99792 millones suben 26,7% por operaciones con tarjeta de crédito.

Los resultados netos de instrumentos financieros en su totalidad son de $ 112,3 billones, siendo -20,6% menor al 2024, por resultados de venta de títulos públicos y privados. La diferencia de cotización y moneda extranjera es $ 8134 millones, bajando -49%, por depreciación del dólar contra la inflación. Otros ingresos/egresos es negativo de $ -96705 millones, reduciendo déficit -20,4%. El resultado por RECPAM da $ -149,6 billones, con brecha positiva de $ 739,5 billones.

El cargo por incobrabilidad suma $ 95830 millones, una suba del 128,6%. El costo de riesgo (incobrabilidad/préstamos) va de 3,76% a 4,4%. El índice de cartera irregular es de 1,38%, en el 1T 2024 fue de 1,23%. La ratio de cobertura es del 164,3%, en el 1T 2024 era de 173,8%.

Los Gastos Administración acumulan $ 146,3 billones, bajando -9,1%, por menores impuestos y alquileres. Beneficios de personal dan $ 121,2 billones, -13,5% menor al 2024, por menores beneficios al personal a corto plazo. La dotación es de 6399 empleados, subiendo 5,5% anual, en 235 sucursales. La ratio de eficiencia acumulado resulta 56,3%, al 1T 2024 era de 65,4%.

Los préstamos dan $ 9293 billones y suben 123,2% interanual, en moneda local crecen 108,7%. Los préstamos en moneda foránea (19,2%) y suben 211,9%. El market share de préstamos es 11,28%. La exposición al sector público da $ 2826 billones y bajan -43,5%, siendo esta 17,1% de los activos, al 1T 2024 era de 13,7% (sin BCRA, sino 39,6%). Los depósitos dan $ 10974 billones subiendo 47,4%. Los depósitos en moneda nacional suben 46,7%. Depósitos en moneda extranjera (32,1%), suben 61%. El market share de depósitos es de 9,15%.

El ROE es del 11,4%, al 1T 2024 era 6,6%. El ROA es 2%, al 1T 2024 era de 1,6%. El NIM (margen de interés neto / Activos) es 18,8%, al 1T 2024 era 56,1%. El spread entre tasas activas y pasivas es 15,6%, al 1T 2024 era 38,6%. La ratio de capital baja de 35,6% a 21,6%.

El 21/05 se aprobó el pago de dividendos por un monto de $ 99774 millones (a valor el 21/05 ajustado por inflación) un equivalente en torno a los $ 158,4 por acción, pagaderos en 10 cuotas consecutivas desde el 30/06/2025 hasta el 31/03/2026.

La liquidez es 47,58%, en 2024 era 92,04%. La solvencia baja de 35,53% a 20,91%.
El VL es 4518. La Cotización es de 7040. La capitalización es $ 4313 billones.
La ganancia por acción es de 128. El PER promediado es de 9,8 años.

[sebara]

Inicia el ejercicio 2025 con un saldo positivo de $ 81608 billones, un 44,6% mayor a la apertura del periodo del 2024, principalmente por diferencia positiva en posición monetaria en $ 739,5 billones. El resultado operativo (sin registrar el RECPAM) da una baja del -71,5% anual.

Aspectos destacables: La compañía ha crecido un 4,9% en clientes anual, y el 86% son clientes digitales, al 1T 2024 los clientes digitales eran un 81%. Se rediseña una estrategia global 2025-2029, donde se corresponde por estabilización macroeconómica, transformación geopolítica, etc.

El margen bruto de intermediación financiera intereses da $ 541,3 billones, bajando -55,9% interanual. En los ingresos por intereses: Por títulos públicos (18,4%) suben 93% por mayor cartera de bonos duales con ajuste TAMAR. Documentos (18,1%), baja -23,2%. Tarjetas de crédito (15,6%) suben 1%. Los ajustes CER/UVA (11,6%) bajan -80,4%. En egresos por intereses, se destacan los intereses por plazos fijos (66,3%) disminuyen -9,1%. El margen bruto por comisiones da $ 99792 millones suben 26,7% por operaciones con tarjeta de crédito.

Los resultados netos de instrumentos financieros en su totalidad son de $ 112,3 billones, siendo -20,6% menor al 2024, por resultados de venta de títulos públicos y privados. La diferencia de cotización y moneda extranjera es $ 8134 millones, bajando -49%, por depreciación del dólar contra la inflación. Otros ingresos/egresos es negativo de $ -96705 millones, reduciendo déficit -20,4%. El resultado por RECPAM da $ -149,6 billones, con brecha positiva de $ 739,5 billones.

El cargo por incobrabilidad suma $ 95830 millones, una suba del 128,6%. El costo de riesgo (incobrabilidad/préstamos) va de 3,76% a 4,4%. El índice de cartera irregular es de 1,38%, en el 1T 2024 fue de 1,23%. La ratio de cobertura es del 164,3%, en el 1T 2024 era de 173,8%.

Los Gastos Administración acumulan $ 146,3 billones, bajando -9,1%, por menores impuestos y alquileres. Beneficios de personal dan $ 121,2 billones, -13,5% menor al 2024, por menores beneficios al personal a corto plazo. La dotación es de 6399 empleados, subiendo 5,5% anual, en 235 sucursales. La ratio de eficiencia acumulado resulta 56,3%, al 1T 2024 era de 65,4%.

Los préstamos dan $ 9293 billones y suben 123,2% interanual, en moneda local crecen 108,7%. Los préstamos en moneda foránea (19,2%) y suben 211,9%. El market share de préstamos es 11,28%. La exposición al sector público da $ 2826 billones y bajan -43,5%, siendo esta 17,1% de los activos, al 1T 2024 era de 13,7% (sin BCRA, sino 39,6%). Los depósitos dan $ 10974 billones subiendo 47,4%. Los depósitos en moneda nacional suben 46,7%. Depósitos en moneda extranjera (32,1%), suben 61%. El market share de depósitos es de 9,15%.

El ROE es del 11,4%, al 1T 2024 era 6,6%. El ROA es 2%, al 1T 2024 era de 1,6%. El NIM (margen de interés neto / Activos) es 18,8%, al 1T 2024 era 56,1%. El spread entre tasas activas y pasivas es 15,6%, al 1T 2024 era 38,6%. La ratio de capital baja de 35,6% a 21,6%.

El 21/05 se aprobó el pago de dividendos por un monto de $ 99774 millones (a valor el 21/05 ajustado por inflación) un equivalente en torno a los $ 158,4 por acción, pagaderos en 10 cuotas consecutivas desde el 30/06/2025 hasta el 31/03/2026.

La liquidez es 47,58%, en 2024 era 92,04%. La solvencia baja de 35,53% a 20,91%.
El VL es 4518. La Cotización es de 7040. La capitalización es $ 4313 billones.
La ganancia por acción es de 128. El PER promediado es de 9,8 años.

[tabo]

[Sr. Prudencia]

Algun dia para de caer?

[Mustayan]

Ahora que vamos a hablar del efecto sushi?....

[blackbird]

Pero en resumen bien BBAR VA POR BUEN CAMINO .

[blackbird]

Bueno vamos a ver:

Buen trimestre pues mejora en casi todas las líneas vs. trimestres anteriores-

BBAR crecen más que en otros BANCOS los depósitos en pesos subieron 47%-

Los préstamos crecieron 108% en ese tiempo INTERANUAL.

Se mantiene con una tasa de mora muy baja, y mejora en el trimestre y en el año la razón de costo operativo / ingreso operativo (índice de eficiencia).

Es un trimestre mejor que los anteriores.}}

Créditos al sector privado: $9,2B (+123% a/a real)
Depósitos totales: $10,85B (+51% a/a real)
Participación en préstamos: 11,28% (+118 pbs a/a)
Participación en depósitos: 9,15% (+178 pbs a/a)
}}

Lo unico que sucede con todos los bancos es que la caída de la inflación trajo aparejada una caída de tasas que, a la vez, trajo aparejada una caída de márgenes y esto se solucionara con un aumento del apalancamiento, mediante un aumento de los depósitos en pesos.

[blackbird]

Que me paguen un dividendo en cuotas no me gusta pero al que le gusta genial hay para todos.

A mi me gusta cobrar todo de una y poder invertirlos en otra accion potable.

Como hare con los de ccgpa2 y havanna.

[blackbird]

Para dividendos tengo el de cgpa2 que lo cobro el proximo miercoles y el martes cobro los de havanna que creo corta mañana si no lo hizo hoy .

cgpa2 $180 pesos

hava $120 pesos

Bbar solo la tengo cuando el merval lo mismo que supv y bpat y cgpa2 que son las acciones que mas suben en % ante una subida del merval y esta proxima una a romper los $2400000 rumbo primer escalon los $2500000-$2600000--ahi bancos y distribuidoras de gas y luz lo que mas subira.

[blackbird]

blackbird » Mar May 20, 2025 11:20 am

FITCH MEJORA LA CALIFICACIÓN DE CUATRO BANCOS ARGENTINOS.


Fitch Ratings ha elevado las calificaciones de riesgo emisor (IDR) de largo plazo en moneda extranjera (ME) y moneda local (ML) de Banco Santander Argentina SA y Banco BBVA Argentina (BBAR) de CCC a B-. Simultáneamente, las IDR de largo plazo en moneda extranjera y moneda local de Banco de la Nación Argentina, Sucursal Uruguay (BNAUY) y Provincia Casa Financiera han subido de CCC a CCC+.
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Si Fitch le mejoro la calificacion por algo sera

[tabo]

Fechas de pago en 10 cuotas

Gracias Tecni

[gordo]

Perdón consulto a los foristas Mustayan y Gordo.
Cuando indican que el dividendo seria de unos 150 pesos. Esa cifra se pagaria
en las 10 cuo
tas ?
Sería 10 cuotas de 15 pesos cada una (ajustadas x inflacion) nada más?
Para cobrar los 150 hay que mantener las acciones hasta marzo.26
Si es así es una recontra-miseria. Es correcto o algo entendí mal.
Gracias

Entiendo que si. Hubiese sido mejor que no paguen nada estos “liberales”. Liberales del corral