Mensajepor TonyMontana » Jue Nov 03, 2011 3:53 pm
UIF controlará a mutuales para prevenir lavado de dinero
El Gobierno está terminando de definir las nuevas obligaciones sobre mutuales y cooperativas, donde se mueven millonarias sumas de dinero en un circuito informal.
Así lo anticiparon al diario BAE fuentes oficiales, afirmando que increíblemente están con condiciones más ventajosas para operar que los bancos y entidades financieras que operan bajo la normativa establecida por el Banco Central.
El objetivo oficial es combatir el alto porcentaje de informalidad en la que se mueve este segmento. Un porcentaje muy elevado de las empresas que trabajan en negro termina consiguiendo financiamiento a través de mutuales y cooperativas, que no sólo están fuera de la órbita del Central, sino que no debían reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Información Financiera (UIF), a cargo de José Sbatella, dijeron.
Esta obligación generará un fuerte aumento de costos de estructura, ya que los datos que solicita mensualmente la UIF requieren tener un costoso departamento de contabilidad y auditoría.
No contar con éste sería por demás riesgoso, ya que las multas por no informar operaciones sospechosas pueden ser millonarias, y la cooperativa o mutual podría quedar señalada como encubridora, afirmaron.
Una variante aún no cerrada es que la UIF, para todos los movimientos superiores a 10.000 pesos, obligue a que se levante el secreto en el manejo de dinero y quiénes son los asociados. Asimismo, deberá existir un encargado que verá si la administración del dinero que hace la mutual o cooperativa es correcta y si se condice con lo que declara.
Si la entidad no se maneja bien, esa persona será la responsable legal y podrá ir presa, sentenciaron desde el gobierno. De acuerdo con datos que manejan en varios organismos, hay casos de mutuales que concedieron préstamos muy superiores a su patrimonio declarado, lo cual daría indicios de operaciones de blanqueo de capitales.
La hipótesis es que numerosos contribuyentes justifican activos basándose en supuestos créditos de mutuales.
(fin)