Mensajepor norpe » Jue Dic 24, 2009 6:27 pm
BETO1962, complemento y/o amplío algunos puntos intentando clarificar algunas de las dudas planteadas en tus últimos dos posts, luego de que instalara tu última versión del día de ayer:
Pocisiones cerradas o vendidas:
* El objetivo sería visualizar las operaciones ya finiquitadas en un período determinado de tiempo, y en mi opinión lo esencial que se desea determinar es la rentabilidad de dichas operaciones, además de contar con el historial de lo actuado. El diseño de la parte de costo de las inversiones está bien que sea idéntico al de las posiciones abiertas o actuales, no así en cuanto a los datos de ventas, en donde sería preciso poder ingresar las fechas de las operaciones que a priori no está contemplado en la versión actual. Donde dice Valor Actual debería ser Valor de la Venta o algo similar, y serían ociosas las columnas Ultima cotización, Stop Loss, Stop Gain, etc. por no aplicar en los casos de posiciones cerradas.
* Contando con las fechas de compras y de ventas sería posible determinar el tiempo que duró cada posición y relacionarla con su resultado respectivo, calculando los $ ganados o perdidos, el porcentaje en cuestión e incluso hasta podría proyectarse una tasa anual efectiva para eventualmente armar una suerte de ranking de inversiones en función de este último parámetro que me parece sería el más apto para este fin.
* La tenencia total actual obviamente siempre sería la suma de las posiciones actuales en acciones y/o moneda (Tenencia), por lo que no tiene objeto sumar las inversiones actuales y las cerradas tal como lo exponés en este momento en la última versión, y en definitiva vos también llegás a esa conclusión en tu último post cuando decís que la tenencia de posiciones cerradas o vendidas, incluyendo sus resultados, ahora están incluidas en la tenencia actual (acciones + monedas). Lo que si tiene sentido sumar y sería a mi juicio muy piola que se pueda disponer son los resultados de las posiciones cerradas o vendidas y los resultados de las posiones actuales, agrupando en forma independiente cada grupo y su correspondiente total global de resultados. De esa forma por un lado tendríamos los resultados REALIZADOS (los de las posiciones cerradas o vendidas que ya no pueden cambiar), y por otro lado los resultados DEVENGADOS (los de las posiciones actuales que están sujetos a los vaivenes de precios en el día a día hasta que finalmente se vendan o cierren), además de un total general de resultados producto de la suma de resultados realizados y resultados devengados, si fuera posible con los datos de $ (resultados apareados con inversiones), % ganado o perdido, días, proyección de % anual efectivo. Esto nos daría un panorama concreto de lo obtenido en un periodo determinado abierto por un resultado inmodificable (resultado realizado de operaciones cerradas) y un resultado devengado (resultado de posiciones actuales al momento de la emisión del informe).
Dividendos:
* Me consta porque lo has aclarado que por ahora esta funcionalidad sólo tiene por objeto una mera anotación de los dividendos para tenerlos en cuenta en el resultado de las operaciones, sin perjuicio de lo cual avanzo en algunas cuestiones por si quisieras irle dando mayor entidad en el diseño.
* Hasta ahora no se hizo ningún tipo de discriminación pero la realidad es que los dividendos podrían ser en efectivo o en acciones. Lo analizado hasta aquí y lo que vos contemplás creo que está pensado para dividendos cobrados en efectivo antes de cerrar o vender una posición. Pienso que lo primero que habría que hacer es distinguir en la entrada del dato de que tipo de dividendo se trata, además de la fecha de puesta a disposición.
* Si el caso fuera que se recibieran dividendos en acciones habría que indicar la cantidad de acciones y la valorización se realizaría de forma similar al de la tenencia de posiciones actuales, sólo que el monto del activo no hay que considerarlo como inversión sino como mayor ganancia en Resultados. La cantidad de acciones recibidas como dividendo habría que sumarlas a las compradas, para disponer del dato del total disponible en cada especie (debe incidir cuando pidamos nuestra Tenencia), sólo que convendría poder filtrar eventualmente las cantidades si son por compra o recibidas como dividendos, o que esté indicado en una columna el tipo de trx.
* Si el dividendo es en efectivo el mismo se recibe antes de cerrar o vender la posición, razón por la que no me parece bien que se sume al valor de una hipotética venta, ya que no tiene que aparecer dicha suma incrementando la tenencia puesto que ya se cobró (y muy probablemente se gastó en caballos lerdos o mujeres ligeras), si en cambio debe sumarse en el resultado de la posición, al igual que en el caso anterior. Además de la forma como ahora hay que ingresar el dato termina incidiendo en la cantidad de acciones ya que se suma a la cantidad comprada, incrementándose la tenencia en forma artificial, salvo que yo no esté entendiendo bien la forma correcta de agregar este tipo de dividendo y lo esté haciendo mal.
Bueno, siendo más de las seis de la tarde voy a ir preparando el fogón para la cena de hoy esperando la Nochebuena en familia, en algunos momentos comenzarán a llegar mis hijos. Les deseo a todos Feliz Navidad!!
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